當(dāng)前疫情形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜，防控正處在最吃勁的關(guān)鍵階段，而詐騙分子卻趁廣大群眾居家防護(hù)期間上網(wǎng)頻繁之際，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，形成電信詐騙的又一個(gè)波峰。2月18日，武安市公安局組織武安市20家金融單位，制定并下發(fā)了《武安市金融機(jī)構(gòu)防范電信詐騙案件工作方案》，對(duì)武安市金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如何進(jìn)行電信詐騙宣傳進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，并對(duì)從業(yè)人員防范職責(zé)進(jìn)行了明確要求，力爭做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早制止，最大限度減少人民群眾損失，保護(hù)群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　當(dāng)日下午，中國農(nóng)業(yè)銀行普陽支行識(shí)破，并成功攔截了一起電信詐騙，讓群眾免遭五萬元的經(jīng)濟(jì)損失，防范電信詐騙工作取得初步成效。

 

　　圖為：農(nóng)行工作人員對(duì)武安警方表示感謝

　　2月 1 8日 1 4點(diǎn)，一名 2 0多歲的女子急匆匆來到中國農(nóng)業(yè)銀行普陽支行申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 。銀行武經(jīng)理積極主動(dòng)與該女子進(jìn)行交流溝通，了解到客戶要把存在銀行卡內(nèi)的5萬元錢，全部轉(zhuǎn)到一個(gè)陌生人的賬戶，問其轉(zhuǎn)賬原因，客戶也支支吾吾，不愿多說。

　　女子的反常行為，立即引起了武經(jīng)理的警惕，參照武安警方下發(fā)的《武安市金融機(jī)構(gòu)防范電信詐騙案件工作方案》，初步認(rèn)定女子很可能正在遭受網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。

　　為防止群眾被騙，武經(jīng)理耐心與該女子溝通了解到，2月1 7日， 女子在瀏覽手機(jī)時(shí)， 無意中添加了一個(gè)“國際外匯 V I P客戶群” , 群聊人員近 5 0 0人。該群自稱由某商學(xué)院講師講授外匯投資，群聊十分活躍，不時(shí)有大額資金跟進(jìn)成功(入金)通知提示，并有“ 開啟美金躺賺之路” 、 “ 專業(yè)交易觸手可得” 、 “ 持續(xù)、安全、穩(wěn)定、盈利” 、 “ 保證資金一個(gè)月翻倉” 等夸大宣傳的言辭。通過一個(gè)晚上的洗腦，女子對(duì)投資外匯高息回報(bào)深信不疑，于是急切要求匯款。

　　武經(jīng)理告知，外匯詐騙案件屢見不鮮，該投資平臺(tái)只提到高收益，且沒有正規(guī)合同，基本可以斷定為非法集資或詐騙;通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行相關(guān)查詢，確認(rèn)系非正規(guī)平臺(tái)。

　　經(jīng)過耐心工作，徹底消除了女子疑慮， 中止了該筆業(yè)務(wù)。女子對(duì)該行工作人員高度的責(zé)任心以及優(yōu)質(zhì)的服務(wù)表示由衷的肯定和贊賞。

　　“炒外匯”騙局的表現(xiàn)形式多樣化

　　1、黑平臺(tái)。國內(nèi)很多不法商人將“黑平臺(tái)”通過包裝成為外匯交易商，這些交易商并沒有取得任何監(jiān)管資質(zhì)，甚至連交易平臺(tái)都是盜版的，他們主要采用對(duì)賭的方式，賺取客戶虧損的錢，還有的通過后臺(tái)讓客戶故意虧損，從而套取更多的客戶利益。

　　2、收益騙局。金融傳銷、金錢游戲等龐氏騙局，一般打著外匯跟單、理財(cái)投資交易的旗幟，允諾交易者到期超額利潤。投資市場(chǎng)誰能保證100%有收益，能翻倍的投資別人為什么要拉上你?

　　3、虛假交易資訊。在這類騙局里，他們總是聲稱有豐富的經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)知識(shí)、超強(qiáng)的技術(shù)分析能力等等，讓投資者快速獲得較大收益。而實(shí)際上，他們提供的是誤導(dǎo)性、滯后性指標(biāo)，以便他們從中謀取利益。

　　4、買賣價(jià)差的操縱。買賣價(jià)差市買入價(jià)和賣出價(jià)的差價(jià)，是外匯買入率與賣出率的差額。新手交易者認(rèn)為選擇經(jīng)紀(jì)商或平臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)之一是買賣點(diǎn)差傭金少，但這類騙局恰恰抓住交易者的心態(tài)。

　　5、教育喊單。很多人經(jīng)歷過外匯教育培訓(xùn)，老師會(huì)教你如何看盤交易，然后要群眾在某個(gè)平臺(tái)開戶交易。

　　“炒外匯詐騙”往往輕易得手

　　切中許多人的三種心態(tài)

　　1

　　“著急上車”的財(cái)富渴求

　　近年來，炒外匯持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富神話”掛等號(hào)，在缺乏實(shí)質(zhì)應(yīng)用場(chǎng)景的情況下被過度炒作。犯罪團(tuán)伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，對(duì)普通人迷惑性很強(qiáng)。與此同時(shí)，近年來隨著房價(jià)大幅上漲，普通民眾“財(cái)富縮水”的焦灼感日益增強(qiáng)。“年年都有風(fēng)口、年年錯(cuò)過風(fēng)口”帶來的焦慮情緒，確實(shí)強(qiáng)化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

　　2

　　“越高調(diào)越可信”的思維陷阱

　　詐騙傳銷團(tuán)伙往往“高調(diào)作案”，甚至頻頻在國內(nèi)各大高檔酒店舉辦“推介會(huì)”，通過各類自媒體平臺(tái)將團(tuán)伙成員包裝成外匯專家，高調(diào)迷惑受害者。很多投資者看到公司“實(shí)力雄厚”，輕易陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

　　3

　　“賺一把就走”的投機(jī)心態(tài)

　　在某些詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實(shí)上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關(guān)人員就沒有利益損失，缺乏舉報(bào)動(dòng)力。甚至在許多非法集資和詐騙案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。

　　警方提醒

　　外匯交易存在著各類陷阱，投資者需多加觀察，謹(jǐn)慎選擇平臺(tái)或外匯經(jīng)紀(jì)商，在踏入?yún)R市之前，務(wù)必要清楚地認(rèn)識(shí)到這些投資陷阱，防范于未然。如遇上述類似詐騙，請(qǐng)及時(shí)撥打110電話報(bào)警。

　　(武安公安)