26日記者獲悉，在石家莊公安局網(wǎng)安等部門的大力支持下，在河南、廣東等地警方的密切配合下，石家莊市公安局裕華分局刑警、網(wǎng)安聯(lián)合作戰(zhàn)，成功偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙案，該犯罪團(tuán)伙通過非法獲取、更改被害人信用卡網(wǎng)銀注冊(cè)信息，從而實(shí)施瘋狂套現(xiàn)犯罪行為，隨著最后一名嫌疑人8月24日被依法批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)該團(tuán)伙8名主要犯罪嫌疑人已落網(wǎng)，涉案金額達(dá)1700余萬元。

　　信用卡資金莫名蒸發(fā)

　　石家莊市民龍先生被電腦頁面上顯示的自己銀行信用卡的交易信息驚得眼前發(fā)黑，不到一個(gè)月時(shí)間，自己的信用卡及關(guān)聯(lián)的另外幾張子卡竟有五百多筆交易，產(chǎn)生交易金額55萬多元，而他卻一無所知。時(shí)間定格在2014年8月25日。

　　起初龍先生以為是銀行的系統(tǒng)出現(xiàn)了問題，刷新幾次后仍舊如此，龍先生就有些慌了神兒，雙手顫抖著撥通銀行信用卡中心的客服電話進(jìn)行詢問，對(duì)方確認(rèn)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)并無問題，而龍先生查詢到的55萬余元的交易也都真實(shí)存在，銀行方面建議龍先生立即報(bào)警。

　　裕華公安分局槐底刑警中隊(duì)接警后迅速展開調(diào)查，通過報(bào)案人龍先生回憶，他手機(jī)上前些天曾收到銀行方面發(fā)來的短信，告知自己信用卡綁定的手機(jī)號(hào)已經(jīng)進(jìn)行了更改，但當(dāng)時(shí)他忙于生意，并沒有立即與銀行方面核實(shí)，后來一忙就把這事忘在了腦后。直到前幾天他突然收到了銀行寄來的一封掛號(hào)信，里面裝有一張信用卡，這卡竟與龍先生此前一直使用的信用卡卡號(hào)完全一致，隨卡一塊寄來的還有一張信用卡中心的公函，告知龍先生的信用卡補(bǔ)辦申請(qǐng)已經(jīng)成功受理等等。原來的信用卡還好好地放在錢包中，自己也從未向銀行方面申請(qǐng)補(bǔ)卡，這憑空寄來的“補(bǔ)卡”又是怎么一回事，再不敢掉以輕心的龍先生趕緊登陸電腦網(wǎng)銀進(jìn)行查看，才發(fā)現(xiàn)自己的信用卡確實(shí)出現(xiàn)了異常，竟在自己不知情的情況下發(fā)生了數(shù)百次幾十萬元的消費(fèi)，但他卻連一條提醒短信也沒收到過。在辦案民警的提醒下，龍先生再次登陸網(wǎng)銀查看后發(fā)現(xiàn)，他在銀行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼曾被人四次進(jìn)行更改，而更改后的手機(jī)號(hào)他卻并不認(rèn)識(shí)，直到這時(shí)，龍先生才確信自己的信用卡被盜刷了。

　　在受害人毫不知曉的情況下，數(shù)十萬資金就被迅速消費(fèi)，對(duì)此槐底刑警中隊(duì)第一時(shí)間向分局進(jìn)行了匯報(bào)，分局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即抽調(diào)刑警大隊(duì)、網(wǎng)安大隊(duì)、槐底刑警中隊(duì)精干警力組成專案組展開偵破。

　　意外手機(jī)號(hào)碼牽出嫌疑人

　　專案組民警首先調(diào)取了被害人的銀行卡記錄及網(wǎng)銀登陸情況，初步確定了犯罪嫌疑人作案地址位于河南省，隨即，辦案民警趕赴當(dāng)?shù)剡M(jìn)行調(diào)查，一個(gè)登記名為“官東”的男子進(jìn)入了辦案民警的視線，但讓人失望的是，“官東”的身份屬于被人冒用，真正的犯罪嫌疑人仍然隱藏在幕后。

　　通過查詢“官東”的身份信息發(fā)現(xiàn)，其曾在河南光山縣出現(xiàn)，民警到該地銀行進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，“官東”在銀行辦卡時(shí)預(yù)留的電話正是龍先生銀行卡被盜刷時(shí)犯罪分子所使用的替換號(hào)碼，由此看來，冒用“官東”身份的男子必是犯罪分子無疑。但此人在辦理銀行卡所預(yù)留的身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼皆為虛假信息，案件偵破線索似乎又?jǐn)嗔恕?/p>

　　山重水復(fù)疑無路，柳暗花明又一村，正當(dāng)大家一籌莫展時(shí)，一位銀行女職員的話又讓辦案民警重新燃起了希望，原來，“官東”在辦理銀行卡時(shí)預(yù)存了100元費(fèi)用，準(zhǔn)備開通網(wǎng)銀功能時(shí)因?yàn)樾畔徍瞬贿^關(guān)而卡了殼，“官東”與銀行經(jīng)理“理論”未果，一氣之下要求退還100元錢，這位女職員在將100元錢退還給“官東”后未及時(shí)將他的卡內(nèi)的預(yù)存金額進(jìn)行“退回”操作，“官東”便攜卡離開了銀行，無奈，女職員墊付了這100元錢。后經(jīng)聯(lián)系“官東”，他答應(yīng)將這100元錢還給該女職員，并留下了自己的另一個(gè)手機(jī)號(hào)碼。正是通過這個(gè)手機(jī)號(hào)碼，民警查明了“官東”的真實(shí)身份為光山籍男子譚某，并掌握了譚某的行蹤。經(jīng)過幾天的連續(xù)偵查和跟蹤，譚某的同伙，同為光山籍的男子周某也進(jìn)入了警方的視線，2014年11月19日、20日，經(jīng)警方周密布控，嫌疑人周某、譚某先后被抓獲。

　　順藤摸瓜“上家”依次落網(wǎng)

　　經(jīng)審訊，譚某、周某對(duì)盜刷被害人信用卡的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，二人交代，被害人的網(wǎng)銀信息是他們從其QQ好友“榮某”處購買，除石家莊的龍先生外，河南的一些信用卡用戶也被他們盜刷十幾萬元。辦案民警查明，榮某為廣東省廣州市人，2015年1月16日，在掌握足夠的證據(jù)和線索后，分局網(wǎng)安大隊(duì)充分發(fā)揮職能隨警作戰(zhàn)，專案民警在廣州警方的協(xié)助下，在榮某的家中將其順利抓獲。經(jīng)審訊，榮某交代了他的犯罪事實(shí)，并供出他的“合作伙伴”是山東的章某，該人負(fù)責(zé)與榮某配合對(duì)獲取的網(wǎng)銀信息和持卡人信息進(jìn)行比對(duì)完善，但章某十分狡猾，在聯(lián)系時(shí)留下的痕跡卻是少之又少。通過對(duì)榮某詐騙所用電腦進(jìn)行檢查，民警從中發(fā)現(xiàn)了大量的詐騙記錄，其中涉及我市還有原橋東區(qū)群眾陳某，銀行卡被盜刷5萬元，并已在公安機(jī)關(guān)報(bào)案，專案組迅速將兩起案件并案?jìng)刹椤?/p>

　　通過警方的深入調(diào)查，嫌疑人榮某的落網(wǎng)迅速牽出了其“上家”—金某，原來，榮某也只是其中一個(gè)“二道販子”，其出售給譚、周二人的網(wǎng)銀信息系金某等人提供，經(jīng)查，金某在江西省新余市，專案組民警顧不得休息迅速趕往江西，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，金某迅速被抓獲，隨后，金某的兩名同伙原某、福某也相繼落網(wǎng)。金某等人交代，他們提供給榮某的網(wǎng)銀信息是用專門的掃號(hào)軟件獲取的，而軟件并不是他們自己制作的，是他們從名為“山豬”的網(wǎng)友處購得。

　　2015年3月16日，警方經(jīng)多方工作確認(rèn)了“山豬”的真實(shí)身份后為岳某，辦案民警遠(yuǎn)赴四川省宜賓市，將開發(fā)出掃號(hào)軟件的犯罪嫌疑人岳某抓獲歸案，經(jīng)查岳某原為當(dāng)?shù)啬硨W(xué)校教師，辭職后在網(wǎng)上自學(xué)了軟件編程，并很快編出了這款“功能強(qiáng)大”的掃號(hào)軟件并出售給金某等人。據(jù)岳某交代，聽起來相當(dāng)“高科技”的這款掃號(hào)軟件其實(shí)工作原理并不復(fù)雜，它正是利用了一些網(wǎng)民在注冊(cè)網(wǎng)銀時(shí)的“懶惰”心理：為便于記憶，一些人把網(wǎng)銀注冊(cè)名和登陸密碼設(shè)為一致。通過軟件的篩選，存在上述情況的網(wǎng)銀賬戶比對(duì)成功后，就可以作為“商品”出售給諸如譚某、周某等專門盜刷套現(xiàn)的人員。至此，該信用卡詐騙團(tuán)伙自作案到軟件制作整個(gè)犯罪鏈條被警方全部查清。

　　專案組迅速乘勝追擊，在不間斷的努力偵查之后，最終警方獲悉了嫌疑人章某的信息，并成功于2015年8月11日遠(yuǎn)赴山東，一舉將隱匿最深的犯罪嫌疑人章某抓獲歸案，經(jīng)審訊，嫌疑人章某對(duì)伙同廣州的榮某共同竊取他人銀行卡信息的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，8月24日章某被依法批準(zhǔn)逮捕。

　　至此，裕華公安分局辦案民警歷時(shí)一年縝密偵查,輾轉(zhuǎn)南下廣州、江西、福建、四川、河南等數(shù)個(gè)省市，行程萬余公里，成功打掉這一特大信用卡詐騙團(tuán)伙，8名主要涉案嫌疑人依次落網(wǎng)，初步查明涉案受害群眾200余人次，涉案金額達(dá)1700余萬元。

　　通過對(duì)該起案件的偵破，該起團(tuán)伙的組織脈絡(luò)也暴露在世人面前，四川的岳某應(yīng)江西新余的金某、原某、福某等三人的要求，開發(fā)出能自動(dòng)對(duì)網(wǎng)銀信息進(jìn)行掃描和甄別的軟件，金某等三人通過這軟件非法獲取了大量網(wǎng)銀用戶的信息，而后將這些信息出售給廣州的“二道販子”榮某及其同伙章某，榮某、章某二人在對(duì)這些信息進(jìn)一步篩選處理后，轉(zhuǎn)手賣給河南光山周某、譚某等人，周某、譚某使用這些信息對(duì)他人的信用卡進(jìn)行了盜刷，在盜刷成功后江西、廣州、河南等犯罪嫌疑人按照比例對(duì)贓款進(jìn)行分成。

　　目前，該團(tuán)伙犯罪嫌疑人譚某、周某、榮某、金某、原某、福某等6人因涉嫌信用卡詐騙已被提起公訴，犯罪嫌疑人章某被依法批準(zhǔn)逮捕，嫌疑人岳某也被依法處理，案件正在進(jìn)一步辦理中。

　　民警提醒：注冊(cè)時(shí)用戶名、登陸密碼要謹(jǐn)慎

　　裕華分局網(wǎng)安大隊(duì)提醒廣大群眾，此類盜刷銀行卡的犯罪形式有別于單純地盜取持卡人信息再復(fù)制后盜刷的情況，而是利用網(wǎng)銀客戶在注冊(cè)時(shí)用戶名、登陸密碼一致的疏忽，利用軟件試驗(yàn)后非法侵入被害人網(wǎng)銀賬戶，更改被害人的注冊(cè)信息，如將被害人預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼替換成犯罪嫌疑人自己使用的號(hào)碼，并開通手機(jī)銀行、短信銀行、支付寶等功能，通過在網(wǎng)上購買商品、游戲點(diǎn)卡、電話充值等方式對(duì)被害人銀行卡進(jìn)行盜刷，而后將上述物品出售后變現(xiàn)。為了有效防范此類犯罪，廣大群眾在注冊(cè)網(wǎng)銀時(shí)要注意分別設(shè)置用戶名和登陸密碼并妥善保管，收到卡信息被更改的提示后要第一時(shí)間與銀行聯(lián)系，查明原因，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)立即掛失凍結(jié)資金交易并及時(shí)報(bào)警。